עם תחילת השנה החדשה, רבים כבר החלו לעבוד לקראת הגשמת החלטות השנה החדשה שלהם - בין אם זה ללכת לחדר כושר לעתים קרובות יותר או להתמצא יותר כלכלית. כשזה מגיע לפיתוח תוכנית פיננסית, מניסיוני, רבים לא מצליחים לקבוע את הערכים והמטרות שלהם כצעד ראשון חיוני, ובמקום זאת מתמקדים בתוכנית פעולה מיידית. למרות שזה חשוב, ביסוס הצדקה לתוכנית הפעולה שלך היא קריטית לא פחות.
איך להקים חברת הפקת וידאו
להלן חמש שאלות שיעזרו לך להגדיר מה אתה הכי מעריך וכיצד ערכים אלה יכולים להתייחס לתוכנית הפיננסית הרחבה יותר שלך.
5 שאלות שיעזרו לך להגדיר את הבסיס שלך להצלחה כלכלית
מהם ערכי הליבה שלך ואילו מטרות נובעות מהם? אני מאתגר אותך לכתוב במהירות את חמשת הדברים הראשונים שעולים לך בראש, ואז לשים את הרשימה בצד ולבדוק אותה בעוד שבוע. ייתכן שתגלה שהוא משקף במדויק את ערכי הליבה שלך או שתבין שהוא זקוק למעט עריכה כדי להגיע לרשימה האותנטית שלך. לאחר שתסיים את הרשימה שלך, בדוק אילו יעדים פיננסיים ספציפיים יכולים להתאים לערכים שלך. לדוגמה, אם ערך ליבה הוא להבטיח שמשפחתך תסופק לאחר פטירתך, ייתכן שהמטרה הפוטנציאלית היא עדכון או הקמת פוליסת ביטוח חיים.
מה אתה נהנה לעשות עכשיו והיית רוצה להמשיך לעשות בפנסיה? קבל ספציפי לגבי מה נותן לך שמחה. אולי זה טיול משפחתי שנתי או טיולים חודשיים למשחק כדור או לתיאטרון. אם זה משהו שאתה מתכנן להמשיך בפנסיה, חשוב לקחת זאת בחשבון כשאתה מתחיל לחסוך. זה עשוי גם להיות מועיל לדמיין איך ייראה אורח החיים שלך כשתצא לפנסיה - האם הוא מפואר יותר או דומה לאיך שאתה חי עכשיו?
איפה אתה תהיה בעוד חמש שנים בערך? זו שאלה טובה לכל גיל. למי שרווק, חמש שנים עשויות להיות נישואין ו/או קניית בית. עבור הורים צעירים, זה עשוי להיות שינוי עבודה או גידול המשפחה שלך. עבור קנים ריקים, קבוצה אחרת של מטרות עשויה להתפתח. בעוד שחמש שנים עשויות להיראות עוד זמן מה, הן יכולות לצוץ לך מהר. לכן חשוב להתחיל להתכונן כבר עכשיו כדי שתהיו מוכנים לכל אירועי החיים הגדולים.
איך לעשות וו טוב
מהי ההגדרה שלך להיות עשיר ואיך אתה רואה את בניית העושר שלך? שקול היטב את ההגדרה שלך לעושר. האם זה פשוט עניין של להספיק? על ידי זיהוי מה המשמעות של עושר עבורך, תהיה לך ראייה טובה יותר כיצד תוכל להתחיל להשיגו. אולי זה על ידי השקעה וחיסכון, או מכירה בסופו של דבר של העסק שלך.
מה היית רוצה שהמורשת שלך תהיה ואילו נכסים תרצה לאחרים? התלבטות לגבי המורשת שלך היא תרגיל שיגרום לך להתרגש מהשגת המטרות שלך. להספיק לעצמך ולהשארת עושר עודף לאחרים היא מטרה נעלה. שקול אילו נכסים תרצה להשאיר את היורשים שלך, ארגון צדקה ספציפי או אפילו שניהם.
אם תקדישו זמן עכשיו כדי להבין לקראת מה אתם פועלים בחיים, זה מאוד יעזור לכם לשמור על המטרות שלכם. אין זמן טוב יותר מאשר שנה חדשה להתמקד בדרך שלך להצלחה כלכלית עתידית.
קריסטן פריקס-רומן CFP®, CRPS®, הוא יועץ פיננסי וסגן נשיא בכיר ב- Morgan Stanley Wealth Management, אטלנטה. ניתן להגיע אליה ב[מוגן באימייל].
אילו סוגי עימות ישהמידע הכלול במאמר זה אינו שידול לרכוש או למכור השקעות. כל מידע המוצג הינו כללי במהותו ואינו מיועד לספק ייעוץ השקעות מותאם אישית. ייתכן שהאסטרטגיות ו/או ההשקעות הנזכרות לא יתאימו לכל המשקיעים שכן ההתאמה של השקעה או אסטרטגיה מסוימת תהיה תלויה בנסיבות וביעדים האישיים של המשקיע. הדעות המובעות במסמך זה הן של המחבר, וייתכן שאינן משקפות בהכרח את דעותיה של מורגן סטנלי Wealth Management, או החברות הקשורות לה. מורגן סטנלי סמית' בארני, LLC, חבר ב-SIPC.
